Cuentas bancarias y la cuenta de cada medio de pago

En Contabilidad > Cuentas bancarias y medios de pago se registran las cuentas de la empresa en cada banco, cada una con su subcuenta, y se elige a qué cuenta va lo que se cobra con cada medio de pago: Nequi a la cuenta de ahorros donde cae, las tarjetas a la cuenta puente del datáfono.

Antes de empezar

• La ven quienes consultan la contabilidad; la cambia quien configura la contabilidad (roles contador y administrador).
• Cada banco lleva su subcuenta, por ejemplo, 111005 Bancolombia ahorros bajo 1110 Bancos. Si aún no existe, se crea desde el mismo campo Subcuenta contable (ver cómo).
• La cuenta de un medio de pago también se elige en el panel del medio, en Configuración > Medios de pago, campo Dónde cae el dinero, y desde ahí se puede crear la cuenta bancaria sin salir (ver cómo). Lo que se elige en un lado se ve en el otro.

Registrar una cuenta bancaria

1. Pulse Nueva cuenta bancaria.
2. Escriba el Banco, elija el Tipo de cuenta (Ahorros o Corriente) y escriba el Número de la cuenta.
3. En Subcuenta contable, busque la subcuenta por código o por nombre. Solo salen las del disponible (grupo 11) que no tienen subcuentas. Si no está, escriba el nombre del banco y elija Crear la subcuenta "...": se propone bajo cuentas de ahorro (1120) o bancos (1110) según el tipo de cuenta, con el siguiente código libre. Si no escribe nada y elige Crear una subcuenta, el nombre se propone con el banco y el tipo ya elegidos, por ejemplo Bancolombia ahorros; puede cambiarlo antes de Crear y elegir.
4. Pulse Crear cuenta bancaria.

El banco como tercero

Al crear o editar una cuenta bancaria (el lápiz junto a ella), busque el banco por nombre o NIT en El banco como tercero.

Si no está, elija Crear tercero y cree su ficha con el NIT del banco. Con el banco como tercero:

• las notas bancarias de la conciliación de esa cuenta (el 4x1000, las comisiones, la cuota de manejo) lo traen como tercero, si la sugerencia no trae otro;
• el formato 1012 de la exógena (cuentas en bancos) lo informa como la entidad de la cuenta.

Cada cuenta bancaria lleva su propia subcuenta. Si más tarde le abre una subcuenta a esa subcuenta, la cuenta bancaria y los medios de pago que la usan pasan a la nueva.

Elegir la cuenta de cada medio de pago

1. En Cuenta de cada medio de pago, elija la cuenta de cada medio. Por ejemplo, Nequi a 111005 Bancolombia ahorros y Tarjeta crédito y Tarjeta débito a la cuenta puente del datáfono.
2. Pulse Guardar cuentas.

Aplica a lo que se cobre desde ese momento: ventas, abonos y devoluciones. Lo ya contabilizado no cambia.

Qué debe ver al terminar

Debajo de cada medio sale su medio de pago ante la DIAN y, si la cuenta es de una cuenta bancaria, su banco y número. Los medios sin cuenta propia dicen Sin cuenta propia: el efectivo va a caja y cualquier otro medio a bancos, nunca a caja. En Cuentas bancarias, debajo de cada cuenta sale qué medios caen en ella, por ejemplo Recibe Nequi.

Si algo sale mal

• "La cuenta ... no es del disponible": la subcuenta de una cuenta bancaria va bajo bancos (1110) o cuentas de ahorro (1120).
• "La cuenta ... debe existir, estar activa y no tener subcuentas": elija la subcuenta de último nivel.
• "La cuenta ... ya es de ...: cada cuenta bancaria lleva su propia subcuenta": cree otra subcuenta para esta cuenta bancaria.
• "La cuenta ... de ... ya está registrada": ese banco y número ya están en la lista.

Revisada el 9 de octubre de 2026.